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面對疫情,各地人行在忙啥?

時間: 2020-02-19 14:44:34 來源:   網友評論 0
  • 人行南京分行會同省地方金融監管局、財政廳、銀保監局等部門,在省綜合金融服務平臺開設了“受疫情影響小微企業融資綠色通道”

來源:金融時報客戶端

作者:金融時報及各地記者站記者 通訊


人行南京分行:聯手多部門開設“受疫情影響小微企業融資綠色通道”


江蘇是實體經濟大省、制造業強省,企業數量特別是小微企業數量眾多。為有效對沖疫情對小微企業帶來的現金流緊張、營業收入下降、開工信心不足等沖擊,按照金融支持“幾家抬”的理念,經過認真調研和論證,行南京分行會同省地方金融監管局、財政廳、銀保監局等部門,在省綜合金融服務平臺開設了“受疫情影響小微企業融資綠色通道”,自2月20日起運營6個月,并遴選12家銀行機構作為首批綠色通道參與機構。綠色通道具有六大特點。


一是開展精準幫扶。按照分類施策、精準幫扶的原則,綠色通道開設兩個板塊。第一個板塊是重點保障企業板塊,為江蘇省轄內進入國家級名單的重點保障企業和其他疫情防控企業提供融資支持。第二個板塊是受疫情影響小微企業板塊,服務對象為江蘇省范圍內普惠口徑小微企業。綠色通道將直接對接各有關銀行、政府性融資擔保公司、轉貸服務公司(基金)等金融從業機構,為江蘇省受疫情影響出現暫時流動性困難的小微企業提供融資服務。


二是延長融資期限。針對小微企業面臨的流動資金緊張、營業收入下降等突出困難,人民銀行南京分行會同相關監管部門,要求各參與銀行為綠色通道內企業設置合理的流動資金貸款期限,鼓勵提供中期流動資金貸款;因技術等原因僅能提供不超過1年期貸款的銀行,應加大續貸支持力度,鼓勵開展無還本續貸。


三是降低融資成本。受疫情影響,不少小微企業盈利能力下降,對降低融資成本的訴求較為突出。人民銀行南京分行經過前期調研論證,指導各參與銀行在綠色通道內發放的普惠小微企業貸款(含無還本續貸),原則上在上年同類企業綜合融資成本基礎上降低50個基點,其中貸款利率至少降30個基點;同時要求各參與銀行要進一步優化業務流程、簡化審批手續、減免各項費用,確保小微企業綜合融資成本明顯下降。


四是加強政策配合。人民銀行南京分行充分發揮貨幣政策工具的引導作用,對綠色融資通道內發放的普惠型中期流動資金貸款,根據參與銀行貸款投放情況,提供再貸款再貼現支持。省財政將設立應對疫情防控專項風險代償資金池,對發放貸款在監管規定的風險容忍范圍內,按貸款損失提供不高于30%的風險代償,并對綠色通道內政府性融資擔保公司代償情況給予一定比例的補償。


五是做好轉貸續貸。針對小微企業普遍面臨的資金周轉困難,金融監管部門要求各參與銀行優先通過無還本續貸、展期(延期)等模式滿足小微企業到期信貸需求;要求各地轉貸服務公司(基金)要積極滿足綠色通道內小微企業轉貸需求。對綠色通道內轉貸服務公司開展的轉貸業務,各參與銀行應承諾全力支持。


六是優化擔保服務。為充分發揮擔保對小微企業融資的保障服務作用,金融監管部門要求各政府性融資擔保機構進一步暢通銀擔合作渠道;為綠色通道小微企業貸款提供擔保再擔保業務的,要進一步降低擔保、再擔保費率,并取消反擔保要求。


據悉,此次人行南京分行等金融監管部門和財政部門密切配合、各商業銀行積極參與,在省綜合金融服務平臺開設受疫情影響中小微企業融資綠色通道,是江蘇省金融系統全力支持疫情防控和經濟社會發展的應時之舉、務實之舉、創新之舉。下一階段,人行南京分行將繼續組織全省金融機構一手抓金融支持疫情防控工作,為打贏這場戰役提供強有力的金融保障,一手抓金融支持實體經濟,為全省經濟平穩健康高質量發展作出貢獻。(記者 王峰)


人行蘭州中支:四方面金融政策措施支持疫情防控


2月17日上午10時,甘肅省政府新聞辦舉行新聞發布會,邀請省發改委、省工信廳、人民銀行蘭州中心支行等部門和單位的主要負責人出席,介紹省委省政府印發的《關于堅決打贏新冠肺炎疫情防控阻擊戰促進經濟持續健康發展的若干意見》(以下簡稱《若干意見》)及有關情況。人民銀行蘭州中心支行黨委書記、行長張慶昉出席新聞發布會,并回答了記者提問。


據張慶昉介紹,甘肅出臺的《若干意見》聚焦全力支持疫情防控和穩定經濟增長,重點提出了四個方面的金融政策措施。


一是運用央行專項再貸款支持國家級重點保障企業。為保障疫情防控重要物資生產,中央建立了全國疫情防控重點保障企業名單,對名單內企業,人民銀行總行提供3000億元專項再貸款支持金融機構投放優惠利率貸款。中央財政按貸款合同利率的50%進行貼息?!度舾梢庖姟芬幎?,甘肅省財政在中央財政貼息的基礎上,再按人民銀行專項再貸款利率(1.65%)的40%予以貼息,兩級財政貼息后,省內相關企業實際貸款利率不超過1%。目前,甘肅省入選國家級名單的企業有13家。


二是設立省級專項貸款。《若干意見》提出,甘肅設立四類專項貸款,分別是疫情防控專項貸款、中小企業專項貸款、鮮活農產品收儲加工專項貸款以及肉、奶和小麥等糧食進口儲備專項貸款。其中,疫情防控專項貸款方案經省政府領導同意后,已于2月9日由人民銀行蘭州中心支行、省財政廳、省工信廳、省地方金融監管局聯合發布,先行實施。該方案對全省重點保障企業的合理信貸需求提供優惠利率貸款支持(即不超過最新貸款市場報價利率4.15%),省財政按貸款合同利率的50%予以貼息,目前首批省級名單企業有13家。人民銀行蘭州中心支行將盡力用好專項貸款政策,支持疫情防控醫用物資的生產,并聯合省財政監管局、審計部門加強對資金的貸款管理,確保專項貸款用到指定用途。同時,該行也將運用貨幣政策工具,對相關銀行的流動性需求給予低成本資金支持。


第三,對受疫情影響企業提供差異化信貸支持。要針對兩個方面:一是對疫情期間企業還貸期限做出靈活安排。對有發展前景但受疫情影響暫遇困難的企業和個體工商戶,在疫情發生的6個月內,金融機構不得抽貸、斷貸、壓貸。對受疫情影響嚴重、到期還款困難的企業,充分發揮應急周轉資金作用,靈活安排展期或續貸。二是對受疫情影響出現短期困難的中小微企業加大信貸支持。《若干意見》提出要加大中小微企業信貸投放力度和優化信貸方式,鼓勵提高中小微企業的首貸率,增加信用貸款和中長期貸款投放,確保中小微企業信貸量增價降,支持企業最大限度減輕疫情影響。同時,《若干意見》還對降低企業融資成本,加大政策性擔保工具作用發揮提出了要求。


第四,支持銀企合作拓寬融資渠道。除了要發揮好信貸主渠道作用外,《若干意見》還首次對支持甘肅省銀企合作、共同拓展利用其他融資渠道作出了明確規定。比如,支持金融機構和企業發行各類債券,對存量企業債券允許發新還舊,增強政策性擔保工具對債券發行的增信支持等,另外還對銀行創設債券信用風險緩釋工具、承銷民營企業債務融資工具、使用央行支小再貸款提出了激勵措施。(記者 劉音妤 通訊員 王昊)


人行哈爾濱中支:制定疫情期間再貼現臨時管理辦法 推進疫情防控與支持實體經濟“雙保障”


面對防控新型冠狀病毒感染肺炎疫情的嚴峻挑戰,行哈爾濱中支全面貫徹落實人民銀行總行工作要求,及時制定出臺疫情期間再貼現臨時管理辦法,充分發揮再貼現工具作用,開通線上審批通道,積極推進疫情防控與支持實體經濟“雙保障”,把貨幣政策落地生根,為打贏疫情防控阻擊戰、保障經濟平穩運行貢獻力量。


疫情發生后,為充分發揮再貼現政策工具滴灌作用,精準支持防疫防控企業,人行哈爾濱中支第一時間將疫情防控企業、醫療衛生等防疫重點行業、企業作為再貼現支持重點,對這類票據的再貼現業務予以優先支持,原則上不對票據類型、單張票面金額設置限定條件。2月14日,招商銀行哈爾濱分行受理一張來自奮戰在抗疫一線的哈爾濱醫科大學附屬第四醫院開出的票據貼現業務申請。在再貼現政策的支持下,招商銀行哈爾濱分行立刻為貼現企業申請“微票通”戰“疫”特惠利率,為企業降低融資成本近50BP,通過在線貼現僅用不到5分鐘即完成放款。在再貼現政策的引導下,全省金融機構進一步加強對抗疫一線企業的票據融資支持力度,降低融資成本。截至目前,已累計為6家國家及全省疫情防控重點企業辦理票據再貼現3.1億元,貼現利率平均下浮25BP,切實將人民銀行各項優惠政策傳導至疫情防控和物資保障重點企業。


人行哈爾濱中支發揮再貼現政策工具流動性支持作用,全面支持經濟復工復產。龍煤集團是黑龍江省屬大型企業集團。因受疫情影響,該集團急需方便快捷的融資渠道。在再貼現政策的引導下,轄內金融機構立即安排專人到崗為其設置在線貼現,并給予了下浮20BP的優惠貼現利率。龍煤集團通過在線貼現成功融資3億元,從網銀申請到資金到賬,僅用不到5分鐘時間。截至目前,人行哈爾濱中支結合黑龍江省經濟特點,引導金融機構加大對涉農、制造業以及民營、小微企業的支持力度,已辦理涉農票據再貼現業務9.2億元、小微票據再貼現業務6.5億元、民營企業票據再貼現4.3億元、為省市重點扶持企業票據辦理再貼現11億元,為全省春耕備耕生產及各行業復工復產提供了充足的流動性支持。


在滿足支持政策快速落地、確保資金安全的前提下,人行哈爾濱中支積極引導全省金融機構充分發揮金融科技服務優勢,積極配合疫情防控工作要求,大力推廣在線業務,實現從企業到金融機構貼現環節、金融機構到人民銀行再貼現業務環節的“全線上辦理”,真正做到了讓數據多跑路、人員少跑腿。黑龍江昊華化工有限公司是黑龍江省化工類國有大型企業,主要生產消毒用品。疫情發生以來,該企業響應黑龍江省政府號召,積極復工復產。為緩解企業流動性資金壓力,人行哈爾濱中支協調轄內金融機構于2月5日通過在線貼現成功為企業貼現980萬元,解決了企業生產資金緊缺難題。2月15日,該金融機構提出再貼現申請,人行哈爾濱中支通過線上審核為該機構辦理再貼現。至此,票據融資全線上辦理,企業、銀行可以“足不出戶、一鍵完成”。既降低了疫情期間交叉感染風險,又為企業票據融資需求提供了快捷、高效的金融服務,受到了金融機構、貼現企業的廣泛好評。(記者 張英奇 通訊員 黃海洋 劉鵬翔)


人行鄭州中支:定向發力 一企一策


近日,人行鄭州中支出臺《關于統籌全省金融資源支持防控新型冠狀病毒感染肺炎疫情的通知》(以下簡稱《通知》),《通知》從準確掌握疫情防控金融需求、強化民生領域保障力度、加大專項再貸款政策精準支持等十個方面,要求河南省金融系統聚焦疫情防控形勢最新變化,統籌各種金融資源,全力以赴做好疫情防控領域各項金融服務工作。


定向發力,專項再貸款資金精準支持疫情防控領域


人民銀行總行出臺疫情防控專項再貸款政策后,人行鄭州中支積極向上級行爭取專項再貸款額度,要求金融機構用好用足專項再貸款政策,把好事辦好,充分利用專項再貸款額度大、利率低、撥付快的優勢,積極向直接參與防疫的重點醫用物品和生活物質的生產、運輸和銷售的重點企業提供優惠利率信貸資金,確保將專項再貸款優惠政策快速有效地傳導至疫情防控領域企業,推動相關企業擴能增產,保障疫情防控物資供給。


一企一策,強化疫情防控重點行業、企業金融服務


“多虧商丘華商銀行及時貸給我們500萬元流動資金,有了這筆錢,公司生產醫用口罩和N95口罩的新生產線馬上就可以投產,這下我們可以加足馬力開工了?!鄙糖鹗杏莩强h華美醫療有限公司董事長陳春溝對記者說。虞城華美醫療公司及時獲得優質的信貸資源,是全省金融系統落實通知要求、加大疫情防控金融服務的一個縮影。


人行鄭州中支要求全省金融機構下沉服務,主動對疫情防控涉及的衛生防疫、醫藥產品、食品等重點行業、重點企業開展摸排。密切跟進重點行業、重點企業的資金需求狀況,第一時間收集掌握相關企業在科研攻關、原料采購、生產加工、市場銷售等方面的融資訴求,制定“一對一”的專項金融服務方案,通過采取單列信貸計劃、安排專職客戶經理、提供個性化金融產品、開辟綠色審批通道、實施信用放款等方式,盡快滿足企業全部融資需求。


“下一步,我們將繼續加大民營小微企業金融服務力度,指導全省金融系統履行好主責主業,創新服務方式,加大對疫情防控領域的金融支持力度?!比诵朽嵵葜兄嚓P負責人對記者說。


統籌資源,全力做好融資服務保障


“越是困難時刻,金融系統越要有擔當,必須加強疫情防控金融服務作風建設,加大對民營小微企業的金融支持力度?!编嵵葜兄嚓P負責人對記者說。


根據《通知》要求,要在優先滿足疫情防控重點企業融資需求的基礎上,加大對生產運輸、居民生活必需品等民生領域企業的支持,對受疫情影響較大的批發零售、住宿餐飲、物流運輸、文化旅游企業以及有發展前景但受疫情影響暫遇困難的企業,特別是民營小微企業,要求不得盲目抽貸、壓貸、停貸、斷貸。對受疫情影響嚴重、到期還款困難的企業,可采取展期或無還本續貸等方式,支持相關企業戰勝疫情災害影響。(記者 葉松 通訊員 銀小柯 黃大林)



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